จุดเริ่มต้น มาได้จากหลากหลายสาขาอาชีพ โดยผู้ที่มีพื้นฐานด้านประกันชีวิต และ การลงทุน อาจมีความได้เปรียบจากผู้อื่น เนื่องจาก งานทั้ง 2 ด้านเป็นส่วนหนึ่งในการวางแผนทางการเงิน

การเป็นนักวางแผนการเงิน AFPT™ จะต้องมีการอบรม และ สอบเป็นผู้ได้รับใบอนุญาตจากทาง สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ซึ่งกำกับโดย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

การเป็นนักวางแผนการเงิน CFP® จะต้องมีการอบรม และ สอบให้ครบทุกหลักสูตร ที่ทางสมาคมนักวางแผนการเงินไทย กำหนดขึ้น โดยต้องมีประสบการณ์ทำงานด้านการเงินมาไม่น้อยกว่า 3 ปี